安徽省地方金融條例全文公布 10月1日起施行

安徽省地方金融條例

 （2022年7月29日安徽省第十三屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十五次會(huì)議通過(guò)）

安徽省人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)公告

（第七十號(hào)）

《安徽省地方金融條例》已經(jīng)2022年7月29日安徽省第十三屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十五次會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2022年10月1日起施行。 

                                                             安徽省人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) 

                                                                    2022年7月29日

　　目 錄

　　第一章 總 則

　　第二章 地方金融組織

　　第三章 地方金融監(jiān)督管理

　　第四章 金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置

　　第五章 非法金融活動(dòng)防范與處置

　　第六章 地方金融發(fā)展

　　第七章 法律責(zé)任

　　第八章 附 則

　　第一章 總 則

　　第一條 為了加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，引導(dǎo)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本條例。

　　第二條 本條例適用于本省行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動(dòng)的監(jiān)督管理、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置、非法金融活動(dòng)防范與處置、地方金融發(fā)展。法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　本條例所稱地方金融組織，是指依法設(shè)立、從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司和區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)，以及法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)地方人民政府監(jiān)督管理的從事金融業(yè)務(wù)的其他組織。

　　第三條 地方金融工作應(yīng)當(dāng)遵循安全審慎、規(guī)范有序、創(chuàng)新發(fā)展的原則，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，深化金融改革，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融良性循環(huán)、健康發(fā)展。

　　第四條 省人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)全省地方金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，建立健全地方金融監(jiān)督管理體制，完善省金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制，統(tǒng)籌解決地方金融改革發(fā)展穩(wěn)定中的重大問(wèn)題，落實(shí)地方金融監(jiān)督管理、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置以及非法集資處置責(zé)任。

　　省金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制（安徽?。?duì)接，配合完善中央與地方之間金融監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)處置、信息共享和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等金融協(xié)作機(jī)制，研究地方金融工作重大問(wèn)題。

　　設(shè)區(qū)的市、縣級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理執(zhí)法隊(duì)伍建設(shè)，提升地方金融監(jiān)督管理能力，推動(dòng)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，落實(shí)金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置以及非法集資處置的屬地責(zé)任。

　　第五條 省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)全省地方金融組織及其相關(guān)金融活動(dòng)的監(jiān)督管理，組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置以及非法金融活動(dòng)防范與處置，推動(dòng)地方金融發(fā)展。

　　設(shè)區(qū)的市、縣級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)在省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)的指導(dǎo)下做好相關(guān)具體工作。

　　縣級(jí)以上人民政府發(fā)展改革、財(cái)政、公安、司法行政、人力資源和社會(huì)保障、市場(chǎng)監(jiān)督管理、稅務(wù)等部門(mén)，按照法定職責(zé)做好相關(guān)工作。

　　本條例所稱地方金融監(jiān)督管理部門(mén)，是指由縣級(jí)以上人民政府設(shè)立或者指定，承擔(dān)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融監(jiān)督管理等相關(guān)職責(zé)的行政機(jī)關(guān)。

　　第六條 省人民政府應(yīng)當(dāng)組織建設(shè)全省統(tǒng)一的地方金融信息系統(tǒng)，歸集地方金融監(jiān)督管理信息，依托江淮大數(shù)據(jù)中心實(shí)現(xiàn)信息互聯(lián)共享，提升地方金融監(jiān)督管理、金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警分析信息化水平。

　　第七條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法開(kāi)展金融活動(dòng)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束，履行金融風(fēng)險(xiǎn)防范和化解主體責(zé)任。

　　第八條 縣級(jí)以上人民政府及其地方金融監(jiān)督管理等有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展金融法律、法規(guī)以及相關(guān)知識(shí)宣傳教育工作，倡導(dǎo)理性金融消費(fèi)理念，提高公眾金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和非法金融活動(dòng)識(shí)別能力。

　　廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體應(yīng)當(dāng)開(kāi)展金融風(fēng)險(xiǎn)防范、非法金融活動(dòng)識(shí)別的公益性宣傳，加強(qiáng)輿論監(jiān)督。

　　第九條 推進(jìn)長(zhǎng)三角地區(qū)金融合作機(jī)制建設(shè)，強(qiáng)化地方金融監(jiān)督管理、金融創(chuàng)新、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置等方面的信息共享和協(xié)同聯(lián)動(dòng)，為長(zhǎng)三角一體化發(fā)展提供高質(zhì)量金融服務(wù)。

　　第二章 地方金融組織

　　第十條 設(shè)立地方金融組織，應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)和國(guó)家規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可或者試點(diǎn)資格。

　　未經(jīng)批準(zhǔn)，任何組織和個(gè)人不得從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　第十一條 地方金融組織發(fā)生下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)向地方金融監(jiān)督管理部門(mén)備案：

　?。ㄒ唬┰O(shè)立分支機(jī)構(gòu)；

　?。ǘ┖喜ⅰ⒎至?；

　?。ㄈ┳兏Q、經(jīng)營(yíng)范圍、營(yíng)業(yè)區(qū)域、住所、注冊(cè)資本；

　?。ㄋ模┳兏ǘù砣恕?shí)際控制人、控股股東、主要股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；

　?。ㄎ澹┓伞⒎ㄒ?guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)備案的其他重大事項(xiàng)。

　　對(duì)前款規(guī)定的事項(xiàng)，國(guó)家規(guī)定需要審批或者對(duì)備案另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

　　第十二條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定，建立并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、信息披露、關(guān)聯(lián)交易、營(yíng)銷宣傳等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度，形成內(nèi)部制衡和風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。

　　第十三條 地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家和省監(jiān)督管理要求，履行恪盡職守、勤勉盡責(zé)的義務(wù)，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。

　　第十四條 地方金融組織提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行下列金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)義務(wù)，并通過(guò)文字或者音像等方式記錄：

　?。ㄒ唬┮燥@著方式提請(qǐng)金融消費(fèi)者注意其經(jīng)營(yíng)范圍和禁止性業(yè)務(wù)規(guī)定；

　　（二）告知金融消費(fèi)者與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的所有費(fèi)用、利率、數(shù)量、違約金及其計(jì)算方法等涉及金融消費(fèi)者重大利益的內(nèi)容；

　　（三）如實(shí)、充分揭示金融產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，了解和評(píng)估金融消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將合適的金融產(chǎn)品或者服務(wù)提供給適當(dāng)?shù)慕鹑谙M(fèi)者；

　　（四）法律、法規(guī)和國(guó)家規(guī)定的其他義務(wù)。

　　地方金融組織提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，不得違背金融消費(fèi)者意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者附加其他不合理?xiàng)l件。

　　地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立方便快捷的爭(zhēng)議處理機(jī)制，公示投訴受理方式，完善投訴處理程序，及時(shí)處理與金融消費(fèi)者的爭(zhēng)議。

　　第十五條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全保障信息安全制度，遵循合法、正當(dāng)、必要和誠(chéng)信原則，按照國(guó)家規(guī)定或者合同約定收集、使用信息，妥善保存經(jīng)營(yíng)過(guò)程中獲取的信息，不得泄露、出售或者非法向他人提供金融消費(fèi)者信息。

　　第十六條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向所在地地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)送下列材料，報(bào)送內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整：

　?。ㄒ唬I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及相關(guān)資料；

　　（二）經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

　?。ㄈ┥婕霸V訟、仲裁、重大行政處罰等事項(xiàng)的說(shuō)明材料；

　　（四）國(guó)家和省規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)送的其他材料。

　　地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送金融綜合統(tǒng)計(jì)信息。

　　第十七條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在地地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告影響或者可能影響經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制或者資產(chǎn)安全等重大事項(xiàng)及其處置情況。

　　地方金融組織發(fā)生流動(dòng)性困難、重大待決訴訟或者仲裁、主要負(fù)責(zé)人下落不明或者接受刑事調(diào)查、重大負(fù)面輿情或者群體性事件等重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后二十四小時(shí)內(nèi)向所在地地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。

　　地方金融組織的控股股東或者實(shí)際控制人發(fā)生前款規(guī)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，地方金融組織應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道之時(shí)起二十四小時(shí)內(nèi)，向所在地地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。

　　第十八條 地方金融組織不得從事下列活動(dòng)：

　　（一）吸收存款或者變相吸收存款；

　　（二）出借、出租許可證件或者試點(diǎn)資格取得文件；

　　（三）非法受托投資、自營(yíng)或者受托發(fā)放貸款；

　　（四）國(guó)家和省禁止從事的其他活動(dòng)。

　　第十九條 地方金融組織不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提出書(shū)面申請(qǐng)或者報(bào)告，并提交資產(chǎn)狀況說(shuō)明以及債權(quán)債務(wù)處置方案等材料。

　　地方金融組織解散、破產(chǎn)或者不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，依法注銷相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可或者取消試點(diǎn)資格，并向社會(huì)公告。

　　第二十條 鼓勵(lì)地方金融組織建立地方金融行業(yè)自律組織。地方金融行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)依照章程制定行業(yè)自律規(guī)則，督促、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員行為，實(shí)施自律管理，配合地方金融監(jiān)督管理部門(mén)開(kāi)展行業(yè)監(jiān)督管理工作；維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益，反映行業(yè)建議和訴求；督促、指導(dǎo)會(huì)員開(kāi)展金融消費(fèi)者和投資者適當(dāng)性教育，開(kāi)展糾紛調(diào)解。

　　地方金融行業(yè)自律組織發(fā)現(xiàn)地方金融組織會(huì)員涉嫌違反國(guó)家和省有關(guān)金融監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。

　　地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)地方金融行業(yè)自律組織的指導(dǎo)。

　　第三章 地方金融監(jiān)督管理

　　第二十一條 省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全監(jiān)督管理制度，針對(duì)不同業(yè)態(tài)的性質(zhì)、特點(diǎn)制定和實(shí)施相應(yīng)的監(jiān)督管理措施，并與有關(guān)部門(mén)建立監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制。

　　地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)每年制定地方金融組織監(jiān)督檢查計(jì)劃，按照“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”的監(jiān)督管理要求，對(duì)地方金融組織的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督檢查。

　　監(jiān)督檢查可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理等方式。

　　第二十二條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取下列措施：

　　（一）進(jìn)入地方金融組織經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；

　　（二）詢問(wèn)工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；

　　（三）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料；

　?。ㄋ模z查業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)；

　　（五）對(duì)可能滅失或者以后難以取得的文件、資料、電子設(shè)備等證據(jù)材料，依法予以先行登記保存；

　?。┓伞⒎ㄒ?guī)和國(guó)家規(guī)定可以采取的其他現(xiàn)場(chǎng)檢查措施。

　　進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。必要時(shí)，可以聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、鑒定機(jī)構(gòu)等第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　地方金融組織及其工作人員對(duì)依法進(jìn)行的監(jiān)督檢查應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況并提供文件資料，不得拒絕、阻礙。

　　第二十三條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理，運(yùn)用地方金融信息系統(tǒng)及時(shí)、準(zhǔn)確地掌握其經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況。

　　地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照要求接入地方金融信息系統(tǒng)。

　　第二十四條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與地方金融組織法定代表人、實(shí)際控制人、控股股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求其對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

　　第二十五條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定，建立地方金融監(jiān)督管理領(lǐng)域的信用管理制度，依法記錄和歸集履行職責(zé)中所產(chǎn)生的相關(guān)信用信息。

　　第二十六條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)在依法履行職責(zé)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)地方金融組織涉嫌違反國(guó)家和省監(jiān)督管理要求的行為或者存在其他風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)當(dāng)采取責(zé)令限期改正、向利益相關(guān)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示等措施。

　　第二十七條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度，在地方金融監(jiān)督管理部門(mén)官方網(wǎng)站、政務(wù)服務(wù)網(wǎng)等政務(wù)平臺(tái)，公布地方金融組織名單及其相關(guān)許可、備案信息并及時(shí)更新。

　　第二十八條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)、協(xié)助進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的專業(yè)機(jī)構(gòu)、地方金融行業(yè)自律組織及其工作人員，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行國(guó)家金融安全保密有關(guān)規(guī)定，對(duì)于履行職責(zé)中所知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密以及個(gè)人隱私，應(yīng)當(dāng)予以保密，不得泄露、傳播和非法利用。

　　第四章 金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置

　　第二十九條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)研判、決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)防范協(xié)同、風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任等機(jī)制，加強(qiáng)與國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐皖機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，穩(wěn)妥防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融消費(fèi)者和投資者合法權(quán)益，并采取有效措施做好維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作。

　　縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)運(yùn)用地方金融信息系統(tǒng)，依法整合各類金融監(jiān)督管理信息以及與地方金融工作密切相關(guān)的經(jīng)濟(jì)管理、社會(huì)治理等信息，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、識(shí)別、預(yù)警和防范。

　　縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)支持地方法人金融機(jī)構(gòu)按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，依法建立風(fēng)險(xiǎn)防控的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

　　第三十條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案并開(kāi)展應(yīng)急演練。

　　金融突發(fā)事件發(fā)生后，發(fā)生地縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，立即采取應(yīng)急響應(yīng)措施，控制事態(tài)發(fā)展，組織開(kāi)展應(yīng)急處置工作，并及時(shí)向上一級(jí)人民政府報(bào)告，必要時(shí)可以越級(jí)上報(bào)。

　　在本省行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生重大金融風(fēng)險(xiǎn)事件，影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會(huì)秩序的，省金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制（安徽?。┑膮f(xié)作配合，組織協(xié)調(diào)重大金融突發(fā)事件應(yīng)急處置工作。

　　第三十一條 國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)監(jiān)督管理的政策性銀行、商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)協(xié)助國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐皖機(jī)構(gòu)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

　　省人民政府按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定承擔(dān)全省農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任，建立健全相應(yīng)工作機(jī)制，組織、督導(dǎo)設(shè)區(qū)的市、縣級(jí)人民政府做好本行政區(qū)域內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

　　國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范和處置職責(zé)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第三十二條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部責(zé)任追究制度，落實(shí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)提出的監(jiān)督管理措施和要求。

　　第三十三條 地方金融組織已經(jīng)或者可能發(fā)生重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，所在地設(shè)區(qū)的市、縣級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定，組織協(xié)調(diào)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)處置相關(guān)工作。

　　地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，除采取本條例第二十六條規(guī)定的措施外，經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，還可以采取下列風(fēng)險(xiǎn)處置措施：

　?。ㄒ唬┴?zé)令暫停增設(shè)分支機(jī)構(gòu)；

　?。ǘ┴?zé)令暫停部分業(yè)務(wù)；

　?。ㄈ┫拗瀑Y金運(yùn)用的規(guī)模和方式；

　　（四）法律、法規(guī)和國(guó)家規(guī)定可以采取的其他風(fēng)險(xiǎn)處置措施。

　　地方金融組織及其工作人員對(duì)依法進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)處置措施應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻礙。

　　地方金融組織的重大風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)消除且恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)能力的，經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)驗(yàn)收確認(rèn)后，可以恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)。

　　地方金融組織的重大風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法消除或者不能恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)能力的，依法注銷經(jīng)營(yíng)許可證或者取消試點(diǎn)資格。

　　第三十四條 非金融企業(yè)存在資金周轉(zhuǎn)困難或者資不抵債等情況，可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，由非金融企業(yè)所在地設(shè)區(qū)的市、縣級(jí)人民政府組織協(xié)調(diào)有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)督管理部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)處置相關(guān)工作。

　　第五章 非法金融活動(dòng)防范與處置

　　第三十五條 任何組織和個(gè)人不得未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，擅自從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　禁止任何形式的非法金融活動(dòng)。

　　第三十六條 非法金融活動(dòng)防范與處置工作應(yīng)當(dāng)遵循防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

　　第三十七條 各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法金融活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，納入社會(huì)治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對(duì)非法金融活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警。

　　行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化日常監(jiān)督管理，負(fù)責(zé)本行業(yè)、本領(lǐng)域非法金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測(cè)預(yù)警，依法處置。

　　金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織按照國(guó)家和省規(guī)定監(jiān)測(cè)非法金融活動(dòng)，及時(shí)向國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐皖機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告發(fā)現(xiàn)的線索；在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)金融消費(fèi)者可能受到非法金融活動(dòng)侵害的，應(yīng)當(dāng)依法履行風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)。

　　對(duì)涉嫌非法金融活動(dòng)的，任何單位和個(gè)人有權(quán)向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)。

　　第三十八條 互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法金融活動(dòng)的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法金融活動(dòng)的信息，應(yīng)當(dāng)立即停止傳輸該信息，采取刪除、屏蔽、斷開(kāi)鏈接等必要措施，防止信息擴(kuò)散，并保存有關(guān)記錄，向國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐皖機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。

　　第三十九條 任何組織和個(gè)人明知他人從事非法金融活動(dòng)的，不得參與或者向其提供資助、協(xié)助。

　　為借貸、投資、保證、租賃、保理、買(mǎi)賣、贈(zèng)與等活動(dòng)提供咨詢顧問(wèn)、信息撮合等中介業(yè)務(wù)，開(kāi)展內(nèi)部信用互助，通過(guò)預(yù)收款、保證金等方式提供商品或者服務(wù)的非金融組織或者個(gè)人，應(yīng)當(dāng)規(guī)范經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信，依法接受監(jiān)督，不得變相從事金融業(yè)務(wù)。

　　第四十條 任何組織和個(gè)人不得發(fā)布包含非法金融活動(dòng)內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行非法金融活動(dòng)宣傳。

　　廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者設(shè)計(jì)、制作、代理、發(fā)布涉及金融業(yè)務(wù)的廣告，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件、試點(diǎn)資格或者經(jīng)營(yíng)資格批準(zhǔn)文件，核對(duì)廣告內(nèi)容。對(duì)相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件、試點(diǎn)資格或者經(jīng)營(yíng)資格批準(zhǔn)文件不全或者內(nèi)容不符的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

　　第四十一條 國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐皖機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)涉嫌非法金融活動(dòng)依法開(kāi)展調(diào)查處置的，縣級(jí)以上人民政府根據(jù)需要組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)采取下列監(jiān)督檢查措施：

　　（一）登記主管機(jī)關(guān)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)組織名稱、經(jīng)營(yíng)范圍和股東等登記事項(xiàng)的監(jiān)督檢查；

　　（二）市場(chǎng)監(jiān)督管理、網(wǎng)信等部門(mén)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)組織和個(gè)人廣告宣傳、金融信息服務(wù)等事項(xiàng)的監(jiān)督檢查；

　?。ㄈ┩ㄐ殴芾聿块T(mén)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)組織和個(gè)人網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等事項(xiàng)的監(jiān)督檢查；

　?。ㄋ模┒悇?wù)部門(mén)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)組織和個(gè)人納稅事項(xiàng)的監(jiān)督檢查；

　?。ㄎ澹┯嘘P(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)督管理部門(mén)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)組織和個(gè)人從業(yè)行為的監(jiān)督檢查。

　　第四十二條 非法金融活動(dòng)經(jīng)依法認(rèn)定后，有關(guān)金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織等停止為非法金融活動(dòng)提供服務(wù)；有關(guān)信用管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)從事非法金融活動(dòng)的組織和個(gè)人采取信用管理措施。

　　非法金融活動(dòng)未構(gòu)成犯罪的，由批準(zhǔn)機(jī)關(guān)、主管單位、組建單位或者縣級(jí)以上人民政府依法監(jiān)督從事非法金融活動(dòng)的組織和個(gè)人清理債權(quán)債務(wù)。

　　第六章 地方金融發(fā)展

　　第四十三條 省人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃以及國(guó)家有關(guān)金融政策，組織編制本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃，統(tǒng)籌推進(jìn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)與金融良性循環(huán)。金融發(fā)展規(guī)劃應(yīng)當(dāng)包括地方金融改革、金融資源集聚、金融市場(chǎng)建設(shè)、金融環(huán)境優(yōu)化等方面的內(nèi)容。

　　設(shè)區(qū)的市人民政府結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，可以制定本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃。

　　第四十四條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定政策措施，推進(jìn)構(gòu)建地方風(fēng)險(xiǎn)投資、銀行信貸、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)以及權(quán)益類交易市場(chǎng)等多層次金融支持服務(wù)體系，推動(dòng)建立普惠性的現(xiàn)代金融體系，為當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)發(fā)展、市場(chǎng)主體等提供金融服務(wù)。

　　第四十五條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)完善政府性融資擔(dān)保體系，推廣新型政銀擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)比例分擔(dān)業(yè)務(wù)模式，建立健全資本金補(bǔ)充、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)葯C(jī)制，充分發(fā)揮政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民融資增信作用。

　　第四十六條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定并完善金融發(fā)展政策措施，建立健全激勵(lì)評(píng)價(jià)機(jī)制，支持發(fā)展普惠金融、綠色金融和科技金融，鼓勵(lì)金融要素投向重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目和重點(diǎn)領(lǐng)域，引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，服務(wù)科技創(chuàng)新策源地、新興產(chǎn)業(yè)聚集地、改革開(kāi)放新高地和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型區(qū)建設(shè)。

　　第四十七條 鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下發(fā)展供應(yīng)鏈金融。支持金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織與產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)、第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)等加強(qiáng)信息共享，依托產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)構(gòu)建上下游一體化、數(shù)字化、智能化的信息系統(tǒng)和信用評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提升產(chǎn)業(yè)鏈整體金融服務(wù)水平。

　　第四十八條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)融資對(duì)接機(jī)制，發(fā)揮融資服務(wù)平臺(tái)作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)對(duì)接企業(yè)和項(xiàng)目。

　　第四十九條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全直接融資服務(wù)工作機(jī)制，支持符合條件的企業(yè)依法發(fā)行股票、債券及其他融資工具，支持企業(yè)擴(kuò)大直接融資規(guī)模，提高直接融資比重。

　　省人民政府及其有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)推進(jìn)省級(jí)股權(quán)投資基金體系建設(shè)。

　　省人民政府及其有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)支持省區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)建設(shè)，推動(dòng) “專精特新”企業(yè)和高新技術(shù)企業(yè)在省區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)掛牌；加強(qiáng)省股權(quán)托管交易機(jī)構(gòu)與銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等機(jī)構(gòu)合作，強(qiáng)化路演對(duì)接和融資功能，支持掛牌企業(yè)發(fā)展。

　　第五十條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)加大金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)力度，加強(qiáng)對(duì)本省金融機(jī)構(gòu)的政策扶持。

　　縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)將金融人才培養(yǎng)和引進(jìn)納入人才支持政策體系，對(duì)金融高層次人才按規(guī)定給予政策支持。

　　第五十一條 省人民政府及其有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)金融信用環(huán)境建設(shè)，將市場(chǎng)主體相關(guān)信用信息納入省公共信用信息服務(wù)平臺(tái)。

　　鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)對(duì)其認(rèn)定的信用狀況良好的市場(chǎng)主體在貸款授信、費(fèi)率利率、還款方式等方面給予優(yōu)惠或者便利。

　　第七章 法律責(zé)任

　　第五十二條 違反本條例第十條規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)，沒(méi)收違法所得，并處五十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下的罰款。

　　第五十三條 違反本條例第十一條規(guī)定，地方金融組織未依照規(guī)定辦理發(fā)生事項(xiàng)備案的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。

　　第五十四條 違反本條例第十六條第一款第一項(xiàng)至第三項(xiàng)規(guī)定，地方金融組織未按照要求報(bào)送有關(guān)材料的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。

　　第五十五條 違反本條例第十七條規(guī)定，地方金融組織未按照規(guī)定報(bào)告重大事項(xiàng)、重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款。

　　第五十六條 地方金融組織違反本條例第十八條第二項(xiàng)規(guī)定，出借、出租許可證件或者試點(diǎn)資格取得文件的，或者違反第三項(xiàng)規(guī)定，非法受托投資、自營(yíng)或者受托發(fā)放貸款的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，沒(méi)收違法所得，并處二十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，由省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)依法吊銷經(jīng)營(yíng)許可證或者取消試點(diǎn)資格。

　　第五十七條 違反本條例第二十二條第三款、第三十三條第三款規(guī)定，地方金融組織拒絕、阻礙地方金融監(jiān)督管理部門(mén)依法實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查或者采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款。

　　第五十八條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)依據(jù)本條例對(duì)地方金融組織作出行政處罰的，根據(jù)具體情形，可以同時(shí)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。

　　第五十九條 違反本條例規(guī)定，地方金融監(jiān)督管理等有關(guān)部門(mén)及其工作人員在地方金融監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分。

　　第六十條 違反本條例規(guī)定的行為，有關(guān)法律、行政法規(guī)已有行政處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定執(zhí)行；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第八章 附 則

　　第六十一條 投資公司、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)、地方各類交易場(chǎng)所的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置，參照本條例的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第六十二條 本條例自2022年10月1日起施行。